Video: A i nënshtrohet miratimit të bordit CIP -i i një institucioni financiar?
2024 Autor: Stanley Ellington | [email protected]. E modifikuara e fundit: 2023-12-16 00:23
Tani, financiare institucionet duhet të zhvillojnë një Program për identifikimin e klientit ( CIP ) sipas madhësisë së tyre dhe llojit të biznesit për të qenë në përputhje me ligjin federal. Programi është subjekt te miratim nga ana e bordi të drejtorëve të dhënë institucion financiar.
Duke pasur parasysh këtë, çfarë informacioni kërkohet për CIP?
Së paku, banka duhet të ruajë identifikimin informacion (emri, adresa, data e lindjes për një individ, TIN, dhe çdo tjetër informacionin e kërkuar nga ana e CIP ) të marra në hapjen e llogarisë për një periudhë pesëvjeçare pas mbylljes së llogarisë.
Për më tepër, a përjashtohen kompanitë e tregtuara publikisht nga CIP? Pyetje: A mundet një individ i autorizuar i një diplome, publikisht - tregtohet aksioneve kompani të jetë ndonjëherë përjashtuar nga CIP kërkesat kur hapni një llogari depozite në një bankë? Përgjigje: Nëse llogaria po hapet në emër të individit, përgjigja është jo.
Gjithashtu për të ditur është, cilët janë elementët kryesorë të një CIP?
Një CIP i pajtueshëm ka tre përbërës kryesorë për kujdesin e duhur: planifikimi dhe zbatimi , mbikëqyrje dhe llogaridhënies , dhe auditim të pavarur. Secila prej tyre mund të jetë pak a shumë komplekse në varësi të linjave të biznesit të institucionit financiar, madhësisë, strukturës dhe profilit të rrezikut.
A zbatohet CIP për bizneset?
Me pak fjalë, përgjigja është jo. Klienti i institucionit financiar është në të vërtetë biznesi . Prandaj, CIP duhet të kryhet në biznesi (dmth klienti) dhe jo në secilin nënshkrues. Një klient bën nuk përfshin një person i cili bën nuk marrin shërbime bankare, të tilla si një person hua e të cilit aplikacion mohohet.
Recommended:
Cili është emri i një institucioni depozitues në komunitetin tonë?
Institucionet depozituese, të cilat zakonisht quhen vetëm banka, kategorizohen si të tilla sepse burimi i tyre kryesor i financimit janë depozitat e kursimtarëve. Llogaritë e tyre të kursimeve janë të siguruara nga Korporata Federale e Sigurimit të Depozitave (FDIC) deri në kufij të caktuar
Çfarë është shitja e shkurtër që i nënshtrohet miratimit nga banka?
Blerësi paraqet një ofertë që i nënshtrohet miratimit të huadhënësit. Shitësi nënshkruan ofertën e blerësit. Agjenti i listimit dërgon paketën e shitësit dhe ofertën e pranuar në bankën e shitjeve të shkurtra. Letra e shkurtër e miratimit të shitjes më në fund merret nga agjenti. Nëse blerësi nuk e ka anuluar ofertën gjatë pritjes, shitja përfundon
Kush është përgjegjës për kryesimin e një CAB të Bordit Këshillimor të Ndryshimit)?
Një CAB është një pjesë integrale e një procesi të përcaktuar të menaxhimit të ndryshimit, i krijuar për të balancuar nevojën për ndryshim me nevojën për të minimizuar rreziqet e qenësishme. Për shembull, CAB është përgjegjëse për mbikëqyrjen e të gjitha ndryshimeve në mjedisin e prodhimit. Si i tillë, ai ka kërkesa që vijnë nga menaxhmenti, klientët, përdoruesit dhe IT
Cili është roli kryesor i një institucioni sipas pikëpamjes së bazuar në institucion?
Pozicioni i industrisë, burimet dhe aftësitë dhe institucionet ndikojnë të gjitha në strategjinë dhe performancën e organizatës. Pikëpamja e bazuar në institucion sugjeron që hyrjet e huaja duhet të zhvillojnë një njohuri të fortë për rregullat e lojës, si formale ashtu edhe joformale në vendet pritëse
Çfarë do të thotë të nënshtrohet një kredie?
Një kredi e varur është një lloj borxhi që merr një nivel më të ulët përparësie për sa i përket pretendimit të saj ndaj aktiveve të një kompanie kur kompania falimenton. Kreditë e varura paguhen vetëm pas disa kreditorëve të tjerë